¿Qué es la asesoría financiera, cómo se realiza?
La asesoría financiera es una herramienta que facilita la toma de decisiones en una empresa, a través de ella se obtienen datos importantes para evaluar proyectos, determinar su viabilidad, riesgos o ventajas de la inversión; además de identificar inconsistencias en los balances y monitorear los indicadores financieros.
Este servicio está cargo de un asesor financiero, sus acciones permitirán rentabilizar cada vez más tus recursos, con la finalidad de:
- Fijar metas financieras y personales.
- Evaluar los estados financieros.
- Desarrollar planes coherentes y realista.
- Poner en marcha planes de acción y su seguimiento.
- Entre otros objetivos.
Muchas personas piensan que al hablar de asesoramiento financiero únicamente nos referimos a inversiones, pues este servicio abarca aspectos a tener en cuenta como flujos de caja, previsiones de ventas y fiscalidad, transacciones con entidades bancarias, la visión, seguimiento y recomendaciones con un enfoque global.
¿Necesitas un asesor financiero?
En varias ocasiones, te habrás preguntado si es necesario contar con los servicios de un asesor financiero, si quizá es una inversión innecesaria, pero si tu objetivo es planificar eficientemente tu capital y tus finanzas, entonces definitivamente debes implementar este servicio, en manos de un asesor que posea una visión objetiva.
Entre otras ventajas, un asesor financiero te ayudará a saber cómo invertir tu dinero, de qué manera puedes ahorrar lo suficiente incluso para tu retiro, progresar económicamente, enfrentar crisis financieras, etc.
¿Cómo elegir un asesor financiero?
Para escoger un asesor financiero deben cumplir los requisitos apropiados, recuerda que debe ser un profesional que te ayudará a descubrir cuáles son tus necesidades, analizando tu historial pasado, presente y futuro en materia financiera, tu perfil de riesgo, entre otros elementos.
Una vez realizado el análisis te planteará las recomendaciones de inversión y te brindará el asesoramiento que corresponda. Además, la buena relación y confianza entre el cliente y el profesional asesor es primordial, pues será la base de exitosa gestión.
Las funciones principales de un asesor financiero son:
- Brindar consultoría financiera profesional y gestoría de transacciones a los clientes.
- Identificar las necesidades y objetivos de los clientes y evaluar sus acciones de inversión presentes y futuras.
- Comprar y vender productos financieros como acciones, monedas extranjeras, entre otros, en representación de agentes de inversión y clientes.
- Desarrollar estrategias de inversión y comercio procurando satisfacer los intereses de sus clientes.
- Promocionar productos y servicios financieros.
- Educar, aconsejar y asesorar en cuanto a inversiones y finanzas.
- Realizar un seguimiento a los portafolios de inversión de los clientes.
- Llevar un registro de clientes y transacciones potenciales.
- Buscar oportunidades para acceder y desarrollar mercados y productos de corretaje
- Realizar investigaciones de mercado, analizando la información y los modelos financieros.
- Cooperar con el objetivo de la empresa en cuanto a los ingresos brutos y netos.